Trong mọi ngành nghề nói chung và tư vấn bảo hiểm nói riêng, những ai có giải pháp thông minh và chuyên nghiệp, biết lên kế hoạch thường sẽ làm việc hiệu quả hơn những người chăm chỉ nhưng không rõ mục tiêu hay định hướng. Sự chăm chỉ giúp chúng ta hoàn thành số lượng công việc được giao nhưng không đảm bảo được chất lượng và kết quả công việc. Do đó, làm việc chăm chỉ thôi chưa đủ, hãy thay đổi bản thân và học cách làm việc thông minh và chuyên nghiệp để có thể tìm ra nhiều cách giải quyết công việc vừa tiết kiệm thời gian mà vẫn đem lại những kết quả tốt hơn mong đợi. Vậy thế nào là làm việc thông minh? 

Quản lý thời gian hiệu quả là một trong những bí quyết đầu tiên tạo thói quen làm việc thông minh. 

Chị Hồ Thị Nhật Hưng, Chủ tịch câu lạc bộ MDRT Nghệ An, MDRT 4 năm và COT, chia sẻ những thói quen tốt giúp chị quản lý thời gian một cách hiệu quả. 

Đóng vai trò vừa là người quản lý vừa là chuyên viên tư vấn bảo hiểm, Nhật Hưng cho biết chị lên kế hoạch rất cụ thể cho công việc và cuộc sống của mình. Khi lên lịch làm việc, chị sắp xếp công việc có cùng tính chất với nhau. Cụ thể, ngày nào gặp khách hàng thì ngày đó chỉ gặp khách hàng để tư vấn và chăm sóc, không đến văn phòng; ngày nào dành cho công việc phát triển thành viên MDRT thì chị sẽ lên văn phòng tập trung cho việc quản lý, không gặp khách hàng; thời gian nào cần đi phát triển khu vực thì chị sẽ sắp xếp cả tuần để đến những khu vực lân cận nhau, tiện cho một chuyến đi. Điều này giúp chị giảm được nhiều thời gian và nâng cao năng suất làm việc. 

Đối với việc gặp khách hàng, chị định hình sẵn gặp khách hàng thì phải làm gì, cần tập trung vào bao nhiêu khách hàng để đạt chỉ tiêu 300 triệu mỗi tháng, chị không lên kế hoạch sẽ gọi bao nhiêu cuộc gọi để có thể gặp bao nhiêu khách hàng mà xác định khách hàng của mình là ai và tập trung vào những người đó. Trong những buổi gặp đầu tiên với khách hàng, chị thường đặt câu hỏi, quan sát và ghi nhớ những điều khách hàng quan tâm. Thông qua youtube, google, sách, những chuyên gia quen biết, chị sẽ tìm hiểu thật kỹ những vấn đề đó để có thể bàn luận với khách hàng trong cuộc nói chuyện tiếp theo. 

Chị Nhật Hưng đặc biệt đánh giá cao việc thường xuyên trau dồi các kỹ năng cần thiết cho công việc như kỹ năng giao tiếp, thuyết phục người khác, tập trung đúng trọng tâm trong các cuộc nói chuyện và gặp gỡ khách hàng. 

Để có thể phân bổ thời gian phù hợp, chị nhấn mạnh việc cần nắm rõ mục tiêu công việc. Đầu tháng chị sẽ dành vài ngày để lên lịch cần làm trong tháng đó. Ví dụ tháng này vừa tập trung cho MDRT vừa tập trung cho phân khúc còn lại, phân khúc đã đạt rồi thì phải làm gì để chuẩn bị cho tháng kế tiếp. Đó là chuẩn bị chăm sóc khách hàng một cách đặc biệt, chuyên nghiệp và có nét riêng. Hướng dẫn các thành viên trong nhóm cách tạo nguồn, tập trung phân khúc khách hàng chưa làm, MDRT cần làm gì… Chị luôn có lịch cụ thể rõ ràng cho mọi việc và cân đối thời gian hợp lý. 

Hình thành lịch làm việc hiệu quả sẽ giúp chúng ta biết cách ưu tiên việc cần làm, vừa có thời gian đào tạo nhân viên, gặp gỡ khách hàng mà vẫn dành thời gian cho gia đình, bạn bè và bản thân. Sắp xếp lịch làm việc hợp lý sẽ giúp chúng ta trở thành một nhân sự thông minh, chị Hưng khẳng định. 

Làm chủ công nghệ để làm việc thông minh và chuyên nghiệp hơn. 

Đối với tư vấn viên bảo hiểm, trước đây sự chuyên nghiệp được thể hiện qua trang phục, khả năng giao tiếp và chuẩn bị hợp đồng, hiện nay chuyên nghiệp được đánh giá thông qua cách họ sử dụng và làm chủ công nghệ, chị Tô Linh Phương, thành viên MDRT 5 năm từ TP. HCM, nhấn mạnh. 

Chị Phương cho biết công nghệ giúp chị gia tăng hiệu suất rất nhiều trong bối cảnh Covid 19 phức tạp như hiện nay. So với việc chỉ có thể gặp và tư vấn tối đa 4 khách mỗi ngày trong giai đoạn trước dịch, hiện nay nhờ công nghệ chị có thể làm hợp đồng online cho 4 khách rất nhanh và làm thêm được nhiều việc khác, học thêm những kỹ năng mới hỗ trợ tốt hơn cho công việc. Trước những lợi ích và hiệu quả rõ rệt như vậy, chị cũng hướng khách hàng làm quen với việc sử dụng công nghệ để họ có thể tự hiểu và hỗ trợ cho hợp đồng của họ. Chị chủ động đưa công nghệ đến khách hàng của mình, hướng dẫn họ sử dụng app và zoom để trao đổi và ký hợp đồng. Khi khách hàng đã quen dần với công nghệ, chị có thể mời họ tham dự những buổi hội thảo online. So với trước đây phải mời được ít nhất 50 khách hàng tham dự các buổi hội thảo trực tiếp để tạo hiệu ứng, thì nay chỉ với 20 người, chị đã có thể tổ chức hội thảo qua zoom để tương tác với khách hàng và mang lại hiệu quả, việc này không tốn quá nhiều chi phí mà vẫn cung cấp đầy đủ thông tin đến khách hàng. Chị có thể chia nhỏ khách theo nhóm đối tượng, ví dụ nhóm khách hàng mới chỉ mua cho 1 thành viên trong gia đình chị sẽ gom lại thành 1 nhóm để nói những vấn đề giống nhau về tầm quan trọng của việc các thành viên trong gia đình cần có bảo hiểm; đối với nhóm khách hàng năm thứ 5 chị sẽ tập trung lại nói về câu chuyện đầu tư, về lợi nhuận năm nay tăng trưởng như thế nào và xu hướng ra sao. 

Việc ứng dụng công nghệ đã trở thành thông dụng với cả tư vấn viên lẫn khách hàng trong giai đoạn dịch bệnh. Vì vậy, các tư vấn viên cần trau dồi để thành thạo công nghệ, làm cho mình chuyên nghiệp trước mặt khách hàng, phải làm việc thông minh hơn để tiếp cận được khách hàng, đưa được khách hàng giải pháp nhưng vẫn đảm bảo an toàn cho mình và chính khách hàng. 

Làm việc thông minh và chuyên nghiệp chính là chìa khóa vàng giúp chúng ta tạo được sự khác biệt, giải tỏa căng thẳng và cân bằng cuộc sống. Làm việc với sự kỷ luật, có kế hoạch, sử dụng thời gian hợp lý và làm chủ công nghệ sẽ giúp công việc của chúng ta hiệu quả hơn mà không lãng phí thời gian. 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com